Décider de démarrer une petite entreprise peut être une tâche ardue. De nombreux nouveaux propriétaires d'entreprise ne savent pas à quoi s'attendre, ce qui peut causer de l'anxiété ou de la peur. Les propriétaires d'entreprise doivent tenir des registres et s'assurer que leurs impôts sont enregistrés correctement. Pour ces raisons et d'autres, beaucoup de nouveaux propriétaires de petites entreprises s'inquiètent de leurs impôts.
Compréhensible. Mais pas inévitable! Nous sommes là pour aider à soulager toute anxiété ou peur lorsqu'il s'agit de faire vos impôts en tant que propriétaire d'entreprise. Et nous sommes ici pour vous dire qu'il y a une tonne de façons d'éliminer le stress de la saison, des radiations d'entreprises à l'organisation à l'avance! Si vous partez du bon pied et enregistrez vos dépenses au fur et à mesure, vous serez peut-être étonné de voir combien vous pouvez économiser.
Quels facteurs déterminent vos impôts?
Deux facteurs principaux déterminent le montant de l'impôt, la personne morale que vous choisissez pour créer votre entreprise sous, et l'état dans lequel vous exploitez votre entreprise.
Entité légale
Lorsque vous créez votre entreprise, vous pouvez choisir parmi quatre entités juridiques principales.. Votre choix aura une incidence sur la façon dont vous payez vos impôts et sur le taux d'imposition que vous devrez payer.
Entreprise individuelle
Si vous choisissez d'exploiter votre entreprise en tant qu'entreprise individuelle, vos impôts professionnels ne seront pas séparés de vos impôts personnels.. Le service des recettes internes (« IRS ») ne reconnaîtra pas votre entreprise en tant qu'entité juridique distincte à des fins fiscales. Il y a quelques déductions fiscales dont vous pouvez profiter en tant qu'entreprise individuelle, cependant, étant donné que votre entreprise n'est pas légalement distincte de vous en tant que particulier, il peut être difficile de déterminer si vous avez droit à certaines déductions fiscales. Pour cette raison, il n'est pas conseillé de poursuivre votre activité en tant qu'entreprise individuelle à long terme. Vous pourriez perdre beaucoup d'économies chaque année avec vos impôts.
Partenariat
Similaire à l'entreprise individuelle, le revenu d'une société de personnes n'est pas imposé comme un revenu d'entreprise, au lieu de cela, chaque associé déclarera sa part du revenu de l'entreprise dans sa propre déclaration de revenus personnelle. Si vous avez plus d'un membre, il est généralement recommandé par les professionnels que vous envisagez de vous inscrire en tant que LLC ou de constituer votre entreprise..
LLC
La LLC est souvent la plus recommandée pour les petites entreprises. C'est le mélange parfait d'un partenariat et d'une société. Vous pouvez choisir comment vous voulez être imposé. Vous pouvez soit utiliser la LLC en tant qu'entité intermédiaire, soit être imposé en tant que société. La plupart des entrepreneurs décideront d'utiliser la LLC pour être imposée comme une entité intermédiaire plutôt que comme une société car vous pouvez éviter la double imposition.
Société
Les entreprises ont souvent le petit côté du bâton lorsqu'il s'agit d'impôts en tant que particulier ayant une entreprise. Si vous possédez une société, vous devez payer un impôt sur les sociétés sur le revenu de l'entreprise ainsi que sur les revenus que vous avez payés par la société. Si votre entreprise est encore relativement petite la plupart du temps, il est préférable de s'en tenir à l'option LLC plutôt que d'intégrer votre entreprise. Si vous n'êtes pas sûr de ce qui conviendrait le mieux à votre situation, envisagez de contacter une entreprise ou un fiscaliste avant de vous lancer dans la constitution en société.
Impôts d'État
Le deuxième facteur qui aura un impact important sur vos impôts est le taux d'imposition sur le revenu de votre état et les lois fiscales des entreprises.. Certains États sont très favorables aux entreprises en matière d'impôts et d'autres souhaitent retirer chaque centime de votre entreprise..
Les États favorables aux entreprises comprennent: La floride, Nevada, Le New Hampshire, L'Utah, L'Alaska, et le Dakota du Sud. Certains états que vous voudrez peut-être reconsidérer incluent: La californie, Arizona, Louisiane, New York, New Jersey, et Vermont.
Le traitement des impôts et des entreprises varie considérablement d'un État à l'autre. Par exemple, Le Nevada n'a pas d'impôt sur le revenu ni d'impôt sur les sociétés. En outre, Le New Hampshire n'a pas de taxe de vente. Si vous souhaitez ouvrir une vitrine qui vend des produits, vous pouvez envisager le New Hampshire, car vous n'aurez pas à vous soucier de payer la taxe de vente sur quoi que ce soit..
Sur l'autre main, il y a certains états dans lesquels vous voudrez peut-être éviter de faire des affaires si vous le pouvez. La Californie et New York ont des taux d'imposition parmi les plus élevés des États-Unis, qui mangera dans une grande partie de vos bénéfices. Le New Jersey a la taxe foncière la plus élevée des États-Unis, ce qui en fait un endroit à éviter si vous allez avoir un emplacement physique. Le New Jersey a également le deuxième taux d'imposition des sociétés le plus élevé, vous voudrez peut-être le reconsidérer si vous envisagez d'incorporer votre entreprise.
Impôts sur les entreprises que vous devez connaître
En tant que propriétaire d'entreprise, vos impôts seront différents de ceux de la personne moyenne qui est un employé travaillant pour quelqu'un d'autre. L'un des avantages d'être employé est que vous pouvez travailler presque toute l'année sans vous soucier de vos impôts.. Vous recevez votre W-2 par la poste depuis votre travail et c'est tout ce dont vous avez besoin pour déclarer vos impôts fédéraux et vos impôts sur le revenu d'État.. Cependant, en tant que propriétaire d'entreprise, il y a certaines taxes dont vous serez responsable maintenant. Ces taxes comprennent:
Impôt sur le travail indépendant
En tant que propriétaire d'entreprise, vous devez toujours payer l'assurance-maladie et l'impôt sur la sécurité sociale sur vos revenus. Pour les impôts fédéraux, le taux d'imposition du travail indépendant est 15.3% du revenu net de votre entreprise pour l'année. Vous devrez également payer l'impôt sur le revenu de l'État, mais cela variera en fonction du taux d'imposition sur le revenu de votre état.
Taxe sur les salaires
Si vous avez des employés, vous devrez vous assurer de retenir l'impôt fédéral sur le revenu, Assurance-maladie, et la sécurité sociale correctement à partir des chèques de paie de vos employés.
Taxe d'accise
Selon votre entreprise, vous pouvez devoir une taxe d'accise. Il s'agit d'une taxe fédérale sur les entreprises qui fabriquent ou vendent certains produits. Elle peut également s'appliquer si vous utilisez certains équipements, installations, ou des produits.
Taxe de vente
La taxe de vente est une taxe d'État que toute entreprise peut avoir à payer si elle vend des marchandises. Certains États aiment toujours vous imposer si vous fournissez des services. Assurez-vous d'enregistrer votre entreprise pour vous assurer que vous payez correctement les impôts et recherchez votre taux d'imposition afin de savoir combien mettre de côté pour payer vos impôts.
Taxe de propriété
L'impôt foncier est un autre impôt d'État que vous pouvez ou non devoir payer selon que vous êtes propriétaire d'un immeuble dans lequel vous faites des affaires et dans quel état vous vivez.. Les impôts fonciers varient considérablement à travers les États-Unis, si vous envisagez l'achat d'un immeuble commercial, vous voudrez peut-être vérifier la taxe foncière de l'État.
Avantages de payer des impôts en tant qu'entreprise
Alors que les impôts semblent être une douleur (comme ils sont normalement), il y a certains avantages à être propriétaire d'entreprise plutôt qu'employé. Cela prend la forme de dépenses et d'amortissements. Bien que vous ayez le fardeau de suivre toutes ces dépenses et amortissements, si vous créez un système qui fonctionne bien et vous aide à rester organisé, vous pourriez vous retrouver à profiter des impôts.. Bien, peut-être qu'on ne devrait pas aller aussi loin. Mais au moins, vous pouvez rendre le processus supportable!
Ces radiations peuvent être un certain nombre de choses: si vous faites des affaires sur le golf, qui compte comme une dépense! Si vous emmenez tous vos employés déjeuner et payez leurs repas, c'est une dépense. Si vous utilisez une partie de votre maison pour votre entreprise, ça peut être une dépense. Faire face à tous ces différents types de dépenses peut vraiment vous faire économiser beaucoup d'argent quand vient le temps de payer des impôts.
Voici un exemple très simple pour vous montrer comment être propriétaire d'une entreprise peut vous faire économiser de l'argent.
Contrairement à un employé, les entreprises ont l'avantage de déduire leurs dépenses avant d'être imposées. Par exemple, dire qu'un employé fait $100 par jour et est taxé à un 10% taux et ils veulent sortir manger avec des collègues au déjeuner. Ce déjeuner leur coûte $15. Ces collègues discutent même du travail pendant le déjeuner. Donc, après impôts, cet employé a $90 laissé pour compte, puis passe le $15 pour le déjeuner. Maintenant, cet employé se retrouve avec $75.
Sur l'autre main, dire que vous êtes le propriétaire de l'entreprise. Tu fais $100 ce jour-là et sont taxés à un 10% taux de. Vous décidez d'aller déjeuner avec certains de vos employés et vous discutez travail. Tu dépenses $15. Eh bien ça $15 est une dépense! Alors tu prendrais ton $100 radier le $15 et il te reste $85 et puis les impôts ont frappé. Alors plutôt que d'être taxé $10 vous êtes seulement taxé $8.50. Il te reste donc $76.5.
Bien que cet exemple soit une version simplifiée, cela montre le pouvoir des dépenses et de l'annulation de celles-ci. Ces dépenses ont tendance à être plus élevées que $15 et les taux d'imposition n'ont pas tendance à être aussi élevés que 10% mais nous voulions garder les maths simples.
Conclusion
Ces conseils vous aideront à commencer à réfléchir à la façon de gérer vos impôts en tant qu'entreprise., et pour s'orienter avec quelques conseils de base. Toujours chercher l'impôt les conseils d'un fiscaliste si vous avez des questions spécifiques sur les impôts de votre entreprise. À tout prix, nous vous souhaitons le meilleur de votre entreprise, et vous encourage à ne pas avoir peur de faire ces impôts!
Pour vous aider avec les impôts, Ecwid peut calculer les taxes automatiquement pour les commerçants aux USA, l'UE, Canada, L'australie, et la Nouvelle-Zélande.
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