12 Tip til navigation i januar Sales Tax Perfect Storm

Skatter til små virksomheder gjort let

12 min read

Beslutning om at starte en lille virksomhed kan være en skræmmende opgave. Mange nye virksomhedsejere ved ikke, hvad de skal forvente, som kan forårsage en vis angst eller frygt. Virksomhedsejere skal følge med i optegnelser og Sørg for, at deres skatter registreres korrekt. Af disse og andre årsager, masser af nye små virksomhedsejere finder sig selv bekymrede over deres skat.

Forståelig. Men ikke uundgåeligt! Vi er her for at hjælpe med at lindre enhver angst eller frygt, når det kommer til at gøre dine skatter som virksomhedsejer. Og vi er her for at fortælle dig, at der er masser af måder at tage stresset ud af sæsonen, fra virksomhedsafskrivninger til at blive organiseret på forhånd! Hvis du starter på højre fod og registrerer dine udgifter, mens du går, du kan faktisk blive overrasket over, hvor meget du kan spare.

Hvilke faktorer bestemmer din skat?

Der er to hovedfaktorer, der afgør, hvor meget skat, den juridiske enhed, du vælger at oprette din virksomhed under, og staten, hvor du driver din virksomhed.

Juridisk enhed

Når du opretter din virksomhed, er der fire juridiske enheder, du kan vælge imellem. Dit valg vil påvirke, hvordan du betaler dine skatter, og hvilken skatteprocent du skal betale.

Enkeltmandsvirksomhed

Hvis du vælger at drive din virksomhed som enkeltmandsvirksomhed, er dine virksomhedsskatter ikke adskilt fra dine personlige skatter. Den interne indtægtstjeneste ("IRS") vil ikke anerkende din virksomhed som en separat juridisk enhed af skattemæssige årsager. Der er et par skattefradrag, du kan drage fordel af som enkeltmandsvirksomhed, imidlertid, da din virksomhed ikke er juridisk adskilt fra dig som individ, kan det være svært at afgøre, om du er berettiget til visse skattefradrag. Af denne grund, det tilrådes ikke, at du fortsætter din virksomhed som en enkeltmandsvirksomhed på lang sigt. Du kan miste mange besparelser hvert år med din skat.

Partnerskab

Ligner enkeltmandsvirksomheden, et partnerskabs indkomst beskattes ikke som erhvervsindkomst, hver partner vil snarere rapportere deres andel af virksomhedens indkomst som deres egne personlige selvangivelser. Hvis du har mere end ét medlem, anbefales det normalt af fagfolk, at du overvejer at registrere dig som LLC eller indarbejde din virksomhed.

LLC

LLC er ofte den mest anbefalede til små virksomheder. Det er den perfekte blanding af et partnerskab og et selskab. Du kan vælge, hvordan du vil beskattes. Du kan enten bruge LLC som en gennemgående enhed eller blive beskattet som et selskab. De fleste iværksættere vil beslutte at bruge LLC til at blive beskattet som en gennemgående enhed snarere end et selskab, fordi du kan undgå dobbeltbeskatning.

virksomhed

Virksomheder får ofte den korte ende af pinden, når det kommer til skatter som individ med en virksomhed. Hvis du ejer et selskab, du skal betale en selskabsskat af virksomhedsindkomsten samt betale skat af din indkomst, du blev betalt af selskabet. Hvis din virksomhed stadig er relativt lille det meste af tiden, er det bedre at holde fast i LLC -indstillingen frem for at inkorporere din virksomhed. Hvis du ikke er sikker på, hvad der ville være bedst for din situation, overveje at kontakte en virksomhed eller skattefaglig, før du går til inkorporering.

Statsskatter

Den anden faktor, der vil have stor indflydelse på dine skatter, er din stats indkomstskattesatser og virksomhedsskattelove. Der er nogle stater, der er meget forretningsvenlige, når det kommer til skatter, og andre, der ønsker at presse hver eneste krone ud af din virksomhed.

Forretningsvenlige stater omfatter: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska, og South Dakota. Nogle tilstande, du måske vil genoverveje, inkluderer: Californien, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey, og Vermont.

Behandlingen af skatter og virksomheder varierer meget fra stat til stat. For eksempel, Nevada har ikke en indkomstskat eller selskabsskat. Derudover, New Hampshire har ingen moms. Hvis du ønsker at åbne en butik, der sælger produkter, kan du overveje New Hampshire, fordi du ikke skal bekymre dig om at betale moms på noget.

På den anden side, der er nogle stater, som du måske vil undgå at handle i, hvis du kan. Californien og New York har nogle af de højeste skattesatser i USA, som spiser en stor del af dit overskud. New Jersey har den højeste ejendomsskat i USA, gør det til et sted at undgå, hvis du skal have en fysisk placering. New Jersey har også den næsthøjeste selskabsskat, så du vil måske genoverveje det, hvis du overvejer at inkorporere din virksomhed.

Erhvervsskatter, du skal være opmærksom på

Som ejer af en virksomhed, dine skatter vil se anderledes ud end den gennemsnitlige person, der er en medarbejder, der arbejder for en anden. En fordel ved at være medarbejder er, at du kan gå næsten hele året uden at bekymre dig om dine skatter. Du får din W-2 med posten fra dit job, og det er alt, hvad du har brug for for at indgive dine føderale skatter og statslige indkomstskatter. Imidlertid, som virksomhedsejer, der er nogle skatter, som du er ansvarlig for nu. Disse skatter inkluderer:

Selvstændig beskatning

Som ejer af en virksomhed, du skal stadig betale medicare- og socialsikringsafgift af din indkomst. For føderale skatter, selvstændig beskatningssats er 15.3% af din virksomheds nettoindkomst for året. Du skal også betale statsindkomstskat, men dette vil variere afhængigt af din stats indkomstskatteprocent.

Lønafgift

Hvis du har medarbejdere, skal du sørge for at tilbageholde føderal indkomstskat, Medicare, og social sikring ordentligt fra dine medarbejderes lønsedler.

Punktafgift

Afhængigt af din virksomhed kan du betale en punktafgift. Dette er en føderal statsskat på virksomheder, der fremstiller eller sælger bestemte produkter. Det kan også gælde, hvis du bruger bestemt udstyr, faciliteter, eller produkter.

Moms

Moms er en statslig skat, som enhver virksomhed kan skulle betale, hvis de sælger varer. Nogle stater kan stadig lide at beskatte dig, hvis du udfører tjenester. Sørg for at registrere din virksomhed for at sikre, at du betaler skat korrekt og slå din skattesats op, så du ved, hvor meget du skal afsætte for at betale dine skatter.

Ejendomsskat

Ejendomsskat er en anden statsskat, som du måske eller måske ikke skal betale afhængigt af, om du ejer en bygning, som du driver forretning ud af, og hvilken stat du bor i. Ejendomsskatter varierer meget i hele USA, hvis du overvejer at købe en forretningsbygning, kan du tjekke statens ejendomsskat.

Fordele ved at betale skat som virksomhed

Mens skatter virker som en smerte (som de normalt er), der er nogle fordele ved at være virksomhedsejer frem for medarbejder. Dette kommer i form af udgifter og afskrivninger. Selvom du har byrden med at spore alle disse udgifter og afskrivninger, hvis du opretter et system, der fungerer godt og hjælper dig med at holde dig organiseret, kan det være, at du rent faktisk nyder skatter. Godt, måske skulle vi ikke gå så langt. Men i det mindste kan du gøre processen tålelig!

Disse afskrivninger kan være en række ting: hvis du gør forretninger over golf, der tæller som en udgift! Hvis du tager alle dine medarbejdere ud til frokost og betaler for deres måltider, det er en udgift. Hvis du bruger en del af dit hus til din virksomhed, det kan være en udgift. At følge med i alle disse forskellige former for udgifter kan virkelig spare dig for mange penge, når det er tid til at betale skat.

Her er et meget simpelt eksempel, der viser dig, hvordan du kan spare penge ved at være virksomhedsejer.

I modsætning til en medarbejder, virksomheder får fordelen ved at fratrække deres udgifter, inden de beskattes. For eksempel, siger en medarbejder gør $100 en dag og beskattes med en 10% sats, og de vil ud at spise med nogle kolleger til frokost. Den frokost koster dem $15. Disse medarbejdere diskuterer endda arbejde, mens de er ude til frokost. Så efter skat, som medarbejderen har $90 rester, og bruger derefter $15 til frokost. Nu er medarbejderen tilbage med $75.

På den anden side, sige, at du er virksomhedsejer. Du laver $100 den dag og beskattes på en 10% sats. Du beslutter dig for at gå til frokost med nogle af dine medarbejdere, og du diskuterer arbejde. Du bruger $15. Jamen det $15 er en udgift! Så du ville tage din $100 afskrive $15 og du sidder tilbage med $85 og så rammer skatterne. Altså frem for at blive beskattet $10 du er kun beskattet $8.50. Så du sidder tilbage med $76.5.

Selvom dette eksempel er en forenklet version, det viser kraften i udgifter og afskriver dem. Disse udgifter har en tendens til at være højere end bare $15 og skattesatser plejer ikke at være så høje som 10% men vi ville gerne holde matematikken enkel.

Konklusion

Disse tips er til at hjælpe dig med at begynde at tænke på, hvordan du skal håndtere dine skatter som virksomhed, og for at blive orienteret med nogle grundlæggende tips. Søg altid skat råd fra en skatteprofessionel hvis du har specifikke spørgsmål om din virksomheds skatter. I hvert fald, vi ønsker dig det bedste i din forretning, og opfordre dig til ikke at være bange for at få disse skatter udført!

For at hjælpe dig med skatter, Ecwid kan beregne skatter automatisk for købmænd i USA, EU, Canada, Australien, og New Zealand.

Sælg online

With Ecwid Ecommerce, you can easily sell anywhere, til nogen - på tværs af internettet og rundt om i verden.

Kom igang

Jul 2, 2021

Om forfatteren

Max has been working in the ecommerce industry for the last six years helping brands to establish and level-up content marketing and SEO. Bortset fra det, he has experience with entrepreneurship. He is a fiction writer in his free time.