Beslissen om een klein bedrijf te starten kan een ontmoedigende taak zijn. Veel nieuwe ondernemers weten niet wat ze kunnen verwachten, die enige angst of angst kan veroorzaken. Ondernemers moeten de administratie bijhouden en ervoor zorgen dat hun belastingen correct worden geregistreerd. Om deze en andere redenen, veel nieuwe eigenaren van kleine bedrijven maken zich zorgen over hun belastingen.
Begrijpelijk. Maar niet onvermijdelijk! We zijn hier om eventuele angst of angst te verlichten als het gaat om het doen van uw belastingen als bedrijfseigenaar. En we zijn hier om je te vertellen dat er talloze manieren zijn om de stress uit het seizoen te halen, van zakelijke afschrijvingen tot het van tevoren organiseren! Als u op de juiste manier begint en uw uitgaven noteert terwijl u bezig bent, je staat er misschien versteld van hoeveel je kunt besparen.
Welke factoren bepalen uw belastingen??
Er zijn twee belangrijke factoren die bepalen hoeveel belasting, de juridische entiteit die u kiest om uw bedrijf onder te creëren, en de staat waarin u uw bedrijf exploiteert.
juridische entiteit
Wanneer u uw bedrijf opricht, zijn er vier belangrijke juridische entiteiten waaruit u kunt kiezen:. Uw keuze heeft invloed op hoe u uw belastingen betaalt en welk belastingtarief u moet betalen.
eenmanszaak
Als u ervoor kiest om uw bedrijf als eenmanszaak te runnen, staan uw bedrijfsbelastingen niet los van uw persoonlijke belastingen. De interne belastingdienst (“IRS”) zal uw bedrijf niet erkennen als een afzonderlijke juridische entiteit voor belastingdoeleinden. Er zijn een paar belastingaftrekposten waar u als eenmanszaak van kunt profiteren, echter, aangezien uw bedrijf juridisch niet gescheiden is van u als individu, kan het moeilijk zijn om te bepalen of u in aanmerking komt voor bepaalde belastingaftrek. Om deze reden, het wordt afgeraden om uw bedrijf op lange termijn als eenmanszaak voort te zetten. U kunt elk jaar veel spaargeld mislopen met uw belastingen.
Vennootschap
gelijk aan de eenmanszaak, het inkomen van een maatschap wordt niet belast als bedrijfsinkomsten, in plaats daarvan rapporteert elke partner zijn aandeel in het inkomen van het bedrijf als zijn eigen persoonlijke belastingaangifte. Als u meer dan één lid heeft, wordt het meestal aanbevolen door professionals die u overweegt om u te registreren als LLC of om uw bedrijf op te nemen.
LLC
De LLC wordt vaak het meest aanbevolen voor kleine bedrijven. Het is de perfecte mix van een partnerschap en een bedrijf. U kunt kiezen hoe u wilt worden belast. U kunt de LLC gebruiken als een pass-through-entiteit of worden belast als een bedrijf. De meeste ondernemers zullen besluiten om de LLC te gebruiken om te worden belast als een pass-through-entiteit in plaats van als een bedrijf, omdat u dubbele belastingheffing kunt voorkomen.
Corporation
Bedrijven krijgen vaak het kortste eind als het gaat om belastingen als een individu met een bedrijf. Als u eigenaar bent van een bedrijf, u moet zowel vennootschapsbelasting betalen over de bedrijfsinkomsten als belasting betalen over uw inkomsten die u door de vennootschap betaalde. Als uw bedrijf meestal nog relatief klein is, is het beter om bij de LLC-optie te blijven in plaats van uw bedrijf op te nemen. Als u niet zeker weet wat het beste is voor uw situatie, overweeg contact op te nemen met een bedrijf of belastingprofessional voordat u de sprong naar oprichting maakt.
Staatsbelastingen
De tweede factor die een grote impact zal hebben op uw belastingen, zijn de inkomstenbelastingtarieven van uw staat en de belastingwetten voor bedrijven. Er zijn staten die zeer bedrijfsvriendelijk zijn als het gaat om belastingen en andere die elke cent die ze kunnen uit uw bedrijf willen persen.
Bedrijfsvriendelijke staten omvatten:: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska, en Zuid-Dakota. Sommige staten die u misschien wilt heroverwegen, zijn onder meer:: Californië, Arizona, Louisiana, New York, New Jersey, en Vermont.
De behandeling van belastingen en bedrijven varieert sterk van staat tot staat. Bijvoorbeeld, Nevada heeft geen inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. Bovendien, New Hampshire heeft geen omzetbelasting. Als u een winkel wilt openen die producten verkoopt, kunt u New Hampshire overwegen, omdat u zich geen zorgen hoeft te maken over het betalen van omzetbelasting over iets.
Aan de andere kant, er zijn een aantal staten waarin u mogelijk zaken wilt vermijden als u dat kunt. Californië en New York hebben enkele van de hoogste belastingtarieven in de Verenigde Staten, die een groot deel van uw winst zal opeten. New Jersey heeft de hoogste onroerendgoedbelasting in de Verenigde Staten, waardoor het een plek is om te vermijden als je een fysieke locatie gaat hebben. New Jersey heeft ook de op één na hoogste vennootschapsbelasting, dus misschien wilt u het opnieuw overwegen als u overweegt uw bedrijf op te nemen.
Bedrijfsbelastingen waarvan u op de hoogte moet zijn
Als eigenaar van een bedrijf, uw belastingen zullen er anders uitzien dan de gemiddelde persoon die een werknemer is die voor iemand anders werkt. Een voordeel van het zijn van een werknemer is dat je bijna het hele jaar door kunt gaan zonder je zorgen te maken over je belastingen. Je krijgt je W-2 per post van je baan en dat is alles wat je nodig hebt om je federale belastingen en inkomstenbelastingen in te dienen. Echter, als ondernemer, er zijn enkele belastingen waarvoor u nu verantwoordelijk bent. Deze belastingen omvatten::
Zelfstandige belasting
Als eigenaar van een bedrijf, je moet nog zorgtoeslag en sociale zekerheidsbelasting betalen over je inkomen. Voor federale belastingen, het tarief van de zelfstandigenbelasting is 15.3% van het netto-inkomen van uw bedrijf voor het jaar. U moet ook staatsbelasting betalen, maar dit is afhankelijk van het tarief van de inkomstenbelasting van uw staat.
Loonbelasting
Als u werknemers heeft, moet u ervoor zorgen dat u federale inkomstenbelasting inhoudt, Medicare, en sociale zekerheid goed uit de loonstrookjes van uw werknemers.
accijns
Afhankelijk van uw bedrijf bent u mogelijk accijns verschuldigd. Dit is een federale overheidsbelasting voor bedrijven die bepaalde producten vervaardigen of verkopen. Het kan ook van toepassing zijn als u bepaalde apparatuur gebruikt, faciliteiten, of producten.
Btw
Omzetbelasting is een staatsbelasting die elk bedrijf moet betalen als ze goederen verkopen. Sommige staten willen u nog steeds belasting heffen als u diensten verricht. Zorg ervoor dat u uw bedrijf registreert om ervoor te zorgen dat u belasting correct betaalt en zoek uw belastingtarief op, zodat u weet hoeveel u opzij moet zetten om uw belastingen te betalen.
Onroerend goed belasting
Onroerende voorheffing is een andere staatsbelasting die u al dan niet moet betalen, afhankelijk van of u een gebouw bezit waar u zaken mee doet en in welke staat u woont. Onroerendgoedbelastingen variëren sterk in de Verenigde Staten, als u overweegt een bedrijfspand aan te schaffen, misschien wilt u de onroerendgoedbelasting van de staat controleren.
Voordelen van belasting betalen als bedrijf
Terwijl belastingen een pijn lijken (zoals ze normaal zijn), er zijn enkele voordelen aan het zijn van een bedrijfseigenaar in plaats van een werknemer. Dit komt in de vorm van kosten en afschrijvingen. Hoewel u de last heeft om al deze uitgaven en afschrijvingen bij te houden als u een systeem creëert dat goed werkt en u helpt georganiseerd te blijven, kunt u merken dat u daadwerkelijk belasting geniet. Goed, misschien moeten we niet zo ver gaan. Maar je kunt het proces in ieder geval draaglijk maken!
Deze afschrijvingen kunnen een aantal dingen zijn: als u zaken doet in plaats van golfen?, dat telt als een uitgave! Als u al uw medewerkers mee uit eten neemt en hun maaltijden betaalt, dat is een kostenpost. Als u een deel van uw huis voor uw bedrijf gebruikt, dat kan een kostenpost zijn. Het bijhouden van al deze verschillende soorten uitgaven kan u echt veel geld besparen als het tijd is om belasting te betalen.
Hier is een heel eenvoudig voorbeeld om u te laten zien hoe u als bedrijfseigenaar geld kunt besparen.
In tegenstelling tot een werknemer, bedrijven krijgen het voordeel dat ze hun kosten kunnen aftrekken voordat ze worden belast. Bijvoorbeeld, zeggen dat een werknemer maakt $100 per dag en wordt belast tegen a 10% tarief en ze willen tijdens de lunch met een paar collega's uit eten. Die lunch kost ze $15. Deze collega's praten zelfs tijdens de lunch over hun werk. Dus na belastingen die werknemer heeft $90 overgebleven, en besteedt dan de $15 voor lunch. Nu blijft die werknemer over met: $75.
Aan de andere kant, zeggen dat u de bedrijfseigenaar bent. Jij maakt $100 die dag en worden belast tegen a 10% tarief. Je besluit met een aantal van je medewerkers te gaan lunchen en je bespreekt werk. je besteedt $15. Wel dat $15 is een kostenpost! Dus je zou je $100 afschrijven $15 en je blijft zitten met $85 en toen sloeg de belasting toe. Dus in plaats van te worden belast $10 je bent alleen belast $8.50. Dus je blijft achter met $76.5.
Hoewel dit voorbeeld een vereenvoudigde versie is, het toont wel de kracht van uitgaven en het afschrijven ervan. Deze kosten zijn meestal hoger dan alleen $15 en belastingtarieven zijn meestal niet zo hoog als 10% maar we wilden de wiskunde simpel houden.
Conclusie
Deze tips helpen u na te denken over hoe u als bedrijf met uw belastingen omgaat, en om je te oriënteren met enkele basistips. Altijd belasting zoeken advies van een belastingprofessional als u specifieke vragen heeft over de belastingen van uw bedrijf. in ieder geval, wij wensen u het beste van uw zakelijke onderneming, en moedig je aan om niet bang te zijn om die belastingen gedaan te krijgen!
Om u te helpen met belastingen, Ecwid kan automatisch belastingen berekenen voor handelaren in de VS, de Europese Unie, Canada, Australië, en Nieuw-Zeeland.
- Successful Small Business Ideas
- Hoe een klein bedrijf te starten?
- Leningopties voor kleine bedrijven
- Hoe u een beurs voor kleine bedrijven kunt krijgen
- Hoe om te concurreren met een grote e-commerce Business as een Small Business
- Een klein bedrijf in eigendom van een vrouw runnen
- Marketing van een klein bedrijf online en persoonlijk
- Hoe u uw kleine bedrijf lokaal kunt promoten
- Belastingen voor kleine bedrijven gemakkelijk gemaakt
- Small Business Bookkeeping and Accounting for Ecommerce
- Websites voor kleine bedrijven
- Hoe een klein landbouwbedrijf te starten
- Hoe een klein horecabedrijf te starten?
- Hoe een klein schoonmaakbedrijf te starten
- Hoe een klein levensmiddelenbedrijf te starten
