Memutuskan untuk memulai bisnis kecil bisa menjadi tugas yang menakutkan. Banyak pemilik bisnis baru tidak tahu apa yang diharapkan, yang dapat menyebabkan kecemasan atau ketakutan. Pemilik bisnis harus mengikuti catatan dan pastikan pajak mereka dicatat dengan benar. Untuk alasan ini dan lainnya, banyak pemilik usaha kecil baru mendapati diri mereka mengkhawatirkan pajak mereka.
Dapat dimengerti. Tapi tidak bisa dihindari! Kami hadir untuk membantu meringankan kecemasan atau ketakutan Anda saat melakukan pajak sebagai pemilik bisnis. Dan kami di sini untuk memberi tahu Anda bahwa ada banyak cara untuk menghilangkan stres di musim ini, dari penghapusan bisnis hingga pengaturan sebelumnya! Jika Anda memulai dengan langkah yang benar dan mencatat pengeluaran Anda saat Anda pergi, Anda mungkin benar-benar kagum dengan berapa banyak yang dapat Anda hemat.
Faktor Apa yang Menentukan Pajak Anda?
Ada dua faktor utama yang menentukan besarnya pajak, badan hukum yang Anda pilih untuk membuat bisnis Anda di bawah, dan keadaan tempat Anda menjalankan bisnis.
Badan hukum
Saat Anda mendirikan bisnis, ada empat badan hukum utama yang dapat Anda pilih. Pilihan Anda akan memengaruhi cara Anda membayar pajak dan tarif pajak yang harus Anda bayar.
kepemilikan tunggal
Jika Anda memilih untuk menjalankan bisnis Anda sebagai kepemilikan tunggal, pajak bisnis Anda tidak akan terpisah dari pajak pribadi Anda. Layanan pendapatan internal (“IRS”) tidak akan mengakui bisnis Anda sebagai badan hukum terpisah untuk tujuan pajak. Ada beberapa potongan pajak yang dapat Anda manfaatkan sebagai kepemilikan tunggal, namun, karena bisnis Anda tidak terpisah secara hukum dari Anda sebagai individu, mungkin sulit untuk menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk potongan pajak tertentu. Untuk alasan ini, Anda tidak disarankan untuk melanjutkan bisnis Anda sebagai kepemilikan tunggal dalam jangka panjang. Anda bisa kehilangan banyak tabungan setiap tahun dengan pajak Anda.
Kemitraan
Mirip dengan kepemilikan tunggal, pendapatan kemitraan tidak dikenakan pajak sebagai pendapatan bisnis, melainkan setiap mitra akan melaporkan bagian mereka dari pendapatan bisnis sebagai pengembalian pajak pribadi mereka sendiri. Jika Anda memiliki lebih dari satu anggota, biasanya disarankan oleh para profesional agar Anda mempertimbangkan untuk mendaftar sebagai LLC atau menggabungkan bisnis Anda.
LLC
LLC sering kali paling direkomendasikan untuk usaha kecil. Ini adalah perpaduan sempurna antara kemitraan dan korporasi. Anda dapat memilih bagaimana Anda ingin dikenakan pajak. Anda dapat menggunakan LLC sebagai entitas pass-through atau dikenai pajak sebagai perusahaan. Sebagian besar pengusaha akan memutuskan untuk menggunakan LLC untuk dikenakan pajak sebagai entitas pass-through daripada korporasi karena Anda dapat menghindari pajak berganda.
Perusahaan
Korporasi sering mendapatkan ujung tongkat pendek ketika datang ke pajak sebagai individu dengan bisnis. Jika Anda memiliki perusahaan, Anda harus membayar pajak perusahaan atas pendapatan bisnis serta membayar pajak atas penghasilan Anda, Anda dibayar oleh perusahaan. Jika bisnis Anda masih relatif kecil sebagian besar waktu, lebih baik tetap menggunakan opsi LLC daripada menggabungkan bisnis Anda. Jika Anda tidak yakin mana yang terbaik untuk situasi Anda, pertimbangkan untuk menghubungi profesional bisnis atau pajak sebelum melakukan lompatan ke pendirian.
pajak negara
Faktor kedua yang akan berdampak besar pada pajak Anda adalah tarif pajak penghasilan dan undang-undang pajak bisnis negara bagian Anda. Ada beberapa negara bagian yang sangat ramah bisnis dalam hal pajak dan negara lain yang ingin memeras setiap sen yang mereka dapat dari bisnis Anda.
Negara-negara yang ramah bisnis termasuk: Florida, Nevada, New Hampshire, Utah, Alaska, dan Dakota Selatan. Beberapa negara bagian yang mungkin ingin Anda pertimbangkan kembali termasuk: California, Arizona, Louisiana, New York, Jersey baru, dan Vermont.
Perlakuan pajak dan bisnis sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Misalnya, Nevada tidak memiliki pajak penghasilan atau pajak perusahaan. Selain itu, New Hampshire tidak memiliki pajak penjualan. Jika Anda ingin membuka etalase yang menjual produk, Anda mungkin ingin mempertimbangkan New Hampshire karena Anda tidak perlu khawatir membayar pajak penjualan untuk apa pun..
Di sisi lain, ada beberapa negara bagian yang Anda mungkin ingin hindari berbisnis jika Anda bisa. California dan New York memiliki beberapa tarif pajak tertinggi di Amerika Serikat, yang akan memakan sebagian besar keuntungan Anda. New Jersey memiliki pajak properti tertinggi di Amerika Serikat, menjadikannya tempat yang harus dihindari jika Anda akan memiliki lokasi fisik. New Jersey juga memiliki pajak penghasilan badan tertinggi kedua, jadi Anda mungkin ingin mempertimbangkannya kembali jika Anda berpikir untuk memasukkan bisnis Anda.
Pajak Bisnis yang Harus Anda Ketahui
Sebagai pemilik bisnis, pajak Anda akan terlihat berbeda dari rata-rata orang yang merupakan karyawan yang bekerja untuk orang lain. Salah satu keuntungan menjadi karyawan adalah Anda dapat bekerja hampir sepanjang tahun tanpa mengkhawatirkan pajak Anda. Anda mendapatkan W-2 melalui pos dari pekerjaan Anda dan hanya itu yang Anda perlukan untuk mengajukan pajak federal dan pajak pendapatan negara bagian. Namun, sebagai pemilik bisnis, ada beberapa pajak yang akan Anda tanggung sekarang. Pajak ini termasuk:
Pajak wiraswasta
Sebagai pemilik bisnis, Anda masih harus membayar pajak kesehatan dan jaminan sosial atas penghasilan Anda. Untuk pajak federal, tarif pajak wirausaha adalah 15.3% dari pendapatan bersih bisnis Anda untuk tahun ini. Anda juga harus membayar pajak penghasilan negara, tetapi ini akan bervariasi tergantung pada tarif pajak penghasilan negara bagian Anda.
Pajak penghasilan
Jika Anda memiliki karyawan, Anda harus memastikan untuk memotong pajak penghasilan federal, Medicare, dan jaminan sosial dengan benar dari gaji karyawan Anda.
Pajak cukai
Tergantung pada bisnis Anda, Anda mungkin berutang pajak cukai. Ini adalah pajak pemerintah federal untuk bisnis yang memproduksi atau menjual produk tertentu. Ini mungkin juga berlaku jika Anda menggunakan peralatan tertentu, fasilitas, atau produk.
Pajak Penjualan
Pajak penjualan adalah pajak negara bagian yang mungkin harus dibayar oleh bisnis mana pun jika mereka menjual barang. Beberapa negara bagian masih suka mengenakan pajak kepada Anda jika Anda melakukan layanan. Pastikan Anda mendaftarkan bisnis Anda untuk membantu memastikan Anda membayar pajak dengan benar dan mencari tarif pajak Anda sehingga Anda tahu berapa banyak yang harus disisihkan untuk membayar pajak Anda.
Pajak properti
Pajak properti adalah pajak negara bagian lain yang mungkin harus Anda bayar atau tidak, tergantung pada apakah Anda memiliki bangunan tempat Anda berbisnis dan di negara bagian mana Anda tinggal.. Pajak properti sangat bervariasi di seluruh Amerika Serikat, jika Anda mempertimbangkan untuk membeli gedung bisnis, Anda mungkin ingin memeriksa pajak properti negara.
Manfaat Membayar Pajak sebagai Bisnis
Sementara pajak tampak seperti menyusahkan (seperti biasanya), ada beberapa keuntungan menjadi pemilik bisnis daripada menjadi karyawan. Ini datang dalam bentuk pengeluaran dan penghapusan. Meskipun Anda memiliki beban untuk melacak semua pengeluaran dan penghapusan ini, jika Anda membuat sistem yang berfungsi dengan baik dan membantu Anda tetap teratur, Anda mungkin menemukan diri Anda benar-benar menikmati pajak.. Yah, mungkin kita tidak harus pergi sejauh itu. Tapi setidaknya Anda bisa membuat prosesnya tertahankan!
Penghapusan ini dapat berupa beberapa hal: jika Anda melakukan bisnis daripada bermain golf, yang dianggap sebagai biaya! Jika Anda mengajak semua karyawan Anda keluar untuk makan siang dan membayar makanan mereka, itu adalah biaya. Jika Anda menggunakan bagian dari rumah Anda untuk bisnis Anda, itu bisa menjadi biaya. Mengikuti semua jenis pengeluaran yang berbeda ini benar-benar dapat menghemat banyak uang ketika tiba saatnya untuk membayar pajak.
Berikut adalah contoh yang sangat sederhana untuk menunjukkan kepada Anda bagaimana menjadi pemilik bisnis dapat menghemat uang Anda.
Tidak seperti karyawan, bisnis mendapatkan manfaat dari pengurangan pengeluaran mereka sebelum dikenakan pajak. Misalnya, mengatakan seorang karyawan membuat $100 sehari dan dikenakan pajak sebesar 10% menilai dan mereka ingin pergi makan dengan beberapa rekan kerja saat makan siang. Makan siang itu merugikan mereka $15. Rekan kerja ini bahkan mendiskusikan pekerjaan saat makan siang. Jadi setelah pajak yang dimiliki karyawan itu $90 sisa, dan kemudian menghabiskan $15 untuk makan siang. Sekarang karyawan itu tinggal $75.
Di sisi lain, katakanlah Anda adalah pemilik bisnis. Kamu membuat $100 hari itu dan dikenakan pajak sebesar 10% tingkat. Anda memutuskan untuk pergi makan siang dengan beberapa karyawan Anda dan Anda mendiskusikan pekerjaan. Kamu menghabiskan $15. Nah itu $15 adalah pengeluaran! Jadi, Anda akan mengambil $100 tuliskan $15 dan kamu pergi dengan $85 dan kemudian pajak dipukul. Jadi daripada dikenai pajak $10 Anda hanya dikenakan pajak $8.50. Jadi Anda tersisa dengan $76.5.
Meskipun contoh ini adalah versi yang disederhanakan, itu memang menunjukkan kekuatan pengeluaran dan menghapusnya. Biaya ini cenderung lebih tinggi dari sekedar $15 dan tarif pajak cenderung tidak setinggi 10% tapi kami ingin menjaga agar matematika tetap sederhana.
Kesimpulan
Kiat-kiat ini untuk membantu Anda mulai memikirkan cara menangani pajak Anda sebagai bisnis, dan untuk mendapatkan orientasi dengan beberapa tips dasar. Selalu mencari pajak saran dari seorang profesional pajak jika Anda memiliki pertanyaan spesifik tentang pajak bisnis Anda. Bagaimanapun, kami berharap yang terbaik untuk usaha bisnis Anda, dan mendorong Anda untuk tidak takut menyelesaikan pajak tersebut!
Untuk membantu Anda dengan pajak, Ecwid bisa menghitung pajak secara otomatis untuk pedagang di AS, Uni Eropa, Kanada, Australia, dan Selandia Baru.
- Successful Small Business Ideas
- Bagaimana Memulai Bisnis Kecil
- ini bisa menjadi fondasi seberapa sukses bisnis Anda
- Cara Mendapatkan Hibah untuk Usaha Kecil
- Cara Bersaing Dengan E-commerce Bisnis Besar sebagai Usaha Kecil
- ini bisa menjadi fondasi seberapa sukses bisnis Anda
- ini bisa menjadi fondasi seberapa sukses bisnis Anda
- Cara Mempromosikan Bisnis Kecil Anda Secara Lokal
- Pajak untuk Usaha Kecil Menjadi Mudah
- Small Business Bookkeeping and Accounting for Ecommerce
- Situs Web untuk Usaha Kecil
- Bagaimana Memulai Bisnis Pertanian Kecil
- Bagaimana Memulai Bisnis Katering Kecil
- Bagaimana Memulai Bisnis Pembersihan Kecil
- Bagaimana Memulai Bisnis Makanan Kecil
