Οι φόροι για τις μικρές επιχειρήσεις γίνονται εύκολα

Posted 3 χρόνια ago με Max Komonov

Η απόφαση για την έναρξη μιας μικρής επιχείρησης μπορεί να είναι ένα δύσκολο έργο. Πολλοί ιδιοκτήτες νέων επιχειρήσεων δεν ξέρουν τι να περιμένουν, που μπορεί να προκαλέσει κάποιο άγχος ή φόβο. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πρέπει να συμβαδίζουν με τα αρχεία και βεβαιωθείτε ότι οι φόροι τους καταγράφονται σωστά. Για αυτούς και άλλους λόγους, Πολλοί νέοι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων βρίσκουν τον εαυτό τους να ανησυχεί για τους φόρους τους.

Κατανοητός. Όχι όμως αναπόφευκτο! Είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε να μειώσετε κάθε άγχος ή φόβο όταν πρόκειται να κάνετε τους φόρους σας ως ιδιοκτήτης επιχείρησης. Και είμαστε εδώ για να σας πούμε ότι υπάρχουν πολλοί τρόποι για να απομακρύνετε το άγχος από την εποχή, από τις διαγραφές επιχειρήσεων στην οργάνωση εκ των προτέρων! Εάν ξεκινήσετε με το δεξί πόδι και καταγράψετε τα έξοδά σας καθώς προχωράτε, μπορεί πραγματικά να εκπλαγείτε με το πόσα μπορείτε να εξοικονομήσετε.

Ποιοι παράγοντες καθορίζουν τους φόρους σας?

Υπάρχουν δύο κύριοι παράγοντες που καθορίζουν πόσο φόρο, η νομική οντότητα στην οποία επιλέγετε να δημιουργήσετε την επιχείρησή σας, και την κατάσταση στην οποία λειτουργείτε την επιχείρησή σας.

Νομική οντότητα

Όταν δημιουργείτε την επιχείρησή σας, υπάρχουν τέσσερις κύριες νομικές οντότητες από τις οποίες μπορείτε να επιλέξετε. Η επιλογή σας θα επηρεάσει τον τρόπο πληρωμής των φόρων σας και τον φορολογικό συντελεστή που θα πρέπει να πληρώσετε.

Ατομική ιδιοκτησία

Εάν επιλέξετε να διευθύνετε την επιχείρησή σας ως ατομική επιχείρηση, οι φόροι της επιχείρησής σας δεν θα διαχωρίζονται από τους προσωπικούς σας φόρους. Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων ("IRS") δεν θα αναγνωρίσει την επιχείρησή σας ως ξεχωριστή νομική οντότητα για φορολογικούς σκοπούς. Υπάρχουν μερικές εκπτώσεις φόρου που μπορείτε να εκμεταλλευτείτε ως ατομική επιχείρηση, ωστόσο, δεδομένου ότι η επιχείρησή σας δεν είναι νομικά ξεχωριστή από εσάς ως άτομο, μπορεί να είναι δύσκολο να προσδιοριστεί εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις για ορισμένες φορολογικές εκπτώσεις. Γι 'αυτό το λόγο, δεν συνιστάται να συνεχίσετε την επιχείρησή σας ως ατομική επιχείρηση μακροπρόθεσμα. Μπορεί να χάνετε πολλές αποταμιεύσεις κάθε χρόνο με τους φόρους σας.

Συνεταιρισμός

Παρόμοια με την ατομική επιχείρηση, το εισόδημα μιας εταιρικής σχέσης δεν φορολογείται ως εισόδημα επιχειρήσεων, μάλλον κάθε εταίρος θα αναφέρει το μερίδιό του στο εισόδημα της επιχείρησης ως τις δικές του προσωπικές φορολογικές δηλώσεις. Εάν έχετε περισσότερα από ένα μέλη, συνήθως συνιστάται από επαγγελματίες να εξετάσετε το ενδεχόμενο εγγραφής ως LLC ή ενσωμάτωσης της επιχείρησής σας.

LLC

Η LLC είναι συχνά η πιο συνιστώμενη για μικρές επιχειρήσεις. Είναι το τέλειο μείγμα μιας εταιρικής σχέσης και μιας εταιρείας. Μπορείτε να επιλέξετε πώς θέλετε να φορολογηθείτε. Μπορείτε είτε να χρησιμοποιήσετε την LLC ως οντότητα διαβίβασης είτε να φορολογηθείτε ως εταιρεία. Οι περισσότεροι επιχειρηματίες θα αποφασίσουν να χρησιμοποιήσουν το LLC για να φορολογηθούν ως οντότητα διαβίβασης και όχι ως εταιρεία επειδή μπορείτε να αποφύγετε τη διπλή φορολόγηση.

Εταιρεία

Οι εταιρείες συχνά παίρνουν το σύντομο άκρο του ραβδιού όταν πρόκειται για φόρους ως άτομα με μια επιχείρηση. Εάν είστε ιδιοκτήτης εταιρείας, πρέπει να πληρώσετε έναν εταιρικό φόρο για το εισόδημα των επιχειρήσεων καθώς και φόρο για το εισόδημά σας που πληρώσατε από την εταιρεία. Εάν οι επιχειρήσεις σας είναι σχετικά μικρές τις περισσότερες φορές, είναι προτιμότερο να τηρήσετε την επιλογή LLC και όχι να ενσωματώσετε την επιχείρησή σας. Εάν δεν είστε σίγουροι ποιο θα ήταν το καλύτερο για την περίπτωσή σας, σκεφτείτε να επικοινωνήσετε με έναν επαγγελματία ή φορολογικό επαγγελματία πριν κάνετε το άλμα προς την ενσωμάτωση.

Κρατικοί φόροι

Ο δεύτερος παράγοντας που θα έχει μεγάλο αντίκτυπο στους φόρους σας είναι οι φορολογικοί συντελεστές του κράτους σας και οι φορολογικοί νόμοι επιχειρήσεων. Υπάρχουν ορισμένες πολιτείες που είναι πολύ φιλικές προς τις επιχειρήσεις όσον αφορά τους φόρους και άλλες που θέλουν να αποσπάσουν κάθε δεκάρα που μπορούν από την επιχείρησή σας.

Τα κράτη που είναι φιλικά προς τις επιχειρήσεις περιλαμβάνουν: Φλόριντα, Νεβάδα, New Hampshire, Γιούτα, Αλάσκα, και Νότια Ντακότα. Ορισμένες καταστάσεις που μπορεί να θέλετε να επανεξετάσετε περιλαμβάνουν: Καλιφόρνια, Αριζόνα, Λουιζιάνα, Νέα Υόρκη, New Jersey, και το Βερμόντ.

Η αντιμετώπιση των φόρων και των επιχειρήσεων διαφέρει πολύ από πολιτεία σε πολιτεία. Για παράδειγμα, Η Νεβάδα δεν έχει φόρο εισοδήματος ή φόρο εταιρειών. Επιπροσθέτως, Το Νιου Χάμσαϊρ δεν έχει φόρο επί των πωλήσεων. Αν θέλετε να ανοίξετε μια βιτρίνα που πουλάει προϊόντα, ίσως θελήσετε να εξετάσετε το Νιου Χάμσαϊρ γιατί δεν θα χρειαστεί να ανησυχείτε για την καταβολή φόρου επί των πωλήσεων για οτιδήποτε.

Αφ 'ετέρου, υπάρχουν κάποιες καταστάσεις στις οποίες μπορεί να θέλετε να αποφύγετε να κάνετε επιχειρήσεις, αν μπορείτε. Η Καλιφόρνια και η Νέα Υόρκη έχουν μερικούς από τους υψηλότερους φορολογικούς συντελεστές στις Ηνωμένες Πολιτείες, που θα τρώει ένα μεγάλο μέρος των κερδών σας. Το Νιου Τζέρσεϊ έχει τον υψηλότερο φόρο ιδιοκτησίας στις Ηνωμένες Πολιτείες, καθιστώντας το ένα μέρος για να αποφύγετε εάν πρόκειται να έχετε μια φυσική τοποθεσία. Το New Jersey έχει επίσης τον δεύτερο υψηλότερο φόρο εισοδήματος εταιρειών, οπότε μπορεί να θέλετε να το επανεξετάσετε εάν σκέφτεστε να ενσωματώσετε την επιχείρησή σας.

Φόροι επιχειρήσεων για τους οποίους πρέπει να γνωρίζετε

Ως ιδιοκτήτης της επιχείρησης, οι φόροι σας θα φαίνονται διαφορετικοί από τον μέσο άνθρωπο που είναι υπάλληλος που εργάζεται για κάποιον άλλο. Ένα όφελος του να είσαι υπάλληλος είναι ότι μπορείς να περάσεις σχεδόν ολόκληρο το χρόνο χωρίς να ανησυχείς για τους φόρους σου. Λαμβάνετε το W-2 μέσω ταχυδρομείου από τη δουλειά σας και αυτό είναι το μόνο που χρειάζεστε για να καταθέσετε τους ομοσπονδιακούς φόρους και τους κρατικούς φόρους εισοδήματος. Ωστόσο, ως ιδιοκτήτης επιχείρησης, υπάρχουν κάποιοι φόροι για τους οποίους θα είστε υπεύθυνοι τώρα. Αυτοί οι φόροι περιλαμβάνουν:

Φόρος αυτοαπασχόλησης

Ως ιδιοκτήτης της επιχείρησης, πρέπει ακόμα να πληρώσετε φόρο ιατρικής και κοινωνικής ασφάλισης για το εισόδημά σας. Για τους ομοσπονδιακούς φόρους, ο συντελεστής φόρου αυτοαπασχόλησης είναι 15.3% του καθαρού εισοδήματος της επιχείρησής σας για το έτος. Θα πρέπει επίσης να πληρώσετε κρατικό φόρο εισοδήματος, αλλά αυτό θα διαφέρει ανάλογα με τον συντελεστή φόρου εισοδήματος του κράτους σας.

Φόρος μισθοδοσίας

Εάν έχετε υπαλλήλους, θα πρέπει να φροντίσετε να παρακρατήσετε τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, Medicare, και την κοινωνική ασφάλιση σωστά από τις αμοιβές των υπαλλήλων σας.

Ειδικός φόρος κατανάλωσης

Ανάλογα με την επιχείρησή σας μπορεί να χρωστάτε ειδικό φόρο κατανάλωσης. Πρόκειται για φόρο ομοσπονδιακής κυβέρνησης στις επιχειρήσεις που παράγουν ή πωλούν συγκεκριμένα προϊόντα. Μπορεί επίσης να ισχύει εάν χρησιμοποιείτε συγκεκριμένο εξοπλισμό, εγκαταστάσεις, ή προϊόντα.

Φόρος επί των πωλήσεων

Ο φόρος πωλήσεων είναι ένας κρατικός φόρος που μπορεί να πληρώσει κάθε επιχείρηση εάν πουλάει αγαθά. Σε ορισμένες πολιτείες εξακολουθεί να αρέσει να σας φορολογεί εάν εκτελείτε υπηρεσίες. Βεβαιωθείτε ότι έχετε εγγράψει την επιχείρησή σας για να βεβαιωθείτε ότι πληρώνετε σωστά τους φόρους και αναζητήστε το φορολογικό σας συντελεστή, ώστε να γνωρίζετε πόσο πρέπει να διαθέσετε για να πληρώσετε τους φόρους σας.

Φόρος ακίνητης περιουσίας

Ο φόρος ακίνητης περιουσίας είναι ένας άλλος κρατικός φόρος που ενδέχεται να χρειαστεί να πληρώσετε ανάλογα με το αν είστε ιδιοκτήτης ενός κτιρίου από το οποίο δραστηριοποιείτε και σε ποιο κράτος κατοικείτε. Οι φόροι ιδιοκτησίας ποικίλλουν σε μεγάλο βαθμό στις Ηνωμένες Πολιτείες, εάν σκέφτεστε να αγοράσετε ένα κτίριο επιχειρήσεων, μπορεί να θέλετε να ελέγξετε τον φόρο ακινήτων του κράτους.

Οφέλη από την καταβολή φόρου ως επιχείρηση

Ενώ οι φόροι φαίνονται σαν πόνος (όπως είναι συνήθως), υπάρχουν κάποια οφέλη από το να είσαι ιδιοκτήτης επιχείρησης και όχι εργαζόμενος. Αυτό έρχεται με τη μορφή εξόδων και διαγραφών. Ενώ έχετε το βάρος να παρακολουθείτε όλα αυτά τα έξοδα και τις διαγραφές εάν δημιουργήσετε ένα σύστημα που λειτουργεί καλά και σας βοηθά να παραμείνετε οργανωμένοι, μπορεί να βρεθείτε πραγματικά να απολαμβάνετε φόρους. Καλά, ίσως δεν πρέπει να πάμε τόσο μακριά. Αλλά τουλάχιστον μπορείτε να κάνετε τη διαδικασία υποφερτή!

Αυτές οι διαγραφές μπορεί να είναι μια σειρά από πράγματα: αν ασχολείστε με το γκολφ, που υπολογίζεται ως έξοδο! Εάν πάτε όλους τους υπαλλήλους σας για φαγητό και πληρώσετε για τα γεύματά τους, αυτό είναι έξοδο. Εάν χρησιμοποιείτε μέρος του σπιτιού σας για την επιχείρησή σας, που μπορεί να είναι δαπάνη. Η συνέχιση όλων αυτών των διαφορετικών ειδών δαπανών μπορεί πραγματικά να σας εξοικονομήσει πολλά χρήματα όταν έρθει η ώρα να πληρώσετε φόρους.

Εδώ είναι ένα πολύ απλό παράδειγμα για να σας δείξω πώς το να είσαι ιδιοκτήτης επιχείρησης μπορεί να σου εξοικονομήσει χρήματα.

Σε αντίθεση με έναν υπάλληλο, Οι επιχειρήσεις έχουν το όφελος από την αφαίρεση των εξόδων τους πριν από τη φορολόγηση. Για παράδειγμα, λένε ότι κάνει ένας υπάλληλος $100 την ημέρα και φορολογείται στο α 10% ποσοστό και θέλουν να βγουν για φαγητό με μερικούς συναδέλφους τους στο μεσημεριανό γεύμα. Αυτό το γεύμα τους κοστίζει $15. Αυτοί οι συνάδελφοι συζητούν ακόμη και για δουλειά ενώ είναι έξω για μεσημεριανό γεύμα. Έτσι μετά τους φόρους που έχει ο εργαζόμενος $90 απομεινάρια, και στη συνέχεια ξοδεύει το $15 για μεσημεριανό. Τώρα ο υπάλληλος έχει μείνει $75.

Αφ 'ετέρου, πείτε ότι είστε ο ιδιοκτήτης της επιχείρησης. Φτιάχνεις $100 εκείνη την ημέρα και φορολογούνται στο α 10% τιμή. Αποφασίζετε να πάτε για φαγητό με μερικούς υπαλλήλους σας και συζητάτε για τη δουλειά. Ξοδεύεις $15. Λοιπόν αυτό $15 είναι έξοδο! Έτσι θα έπαιρνες το δικό σου $100 διαγράψτε το $15 και σου μένει $85 και μετά χτύπησαν οι φόροι. Άρα αντί να φορολογείται $10 φορολογείσαι μόνο $8.50. Έτσι σας μένει $76.5.

Ενώ αυτό το παράδειγμα είναι μια απλοποιημένη έκδοση, δείχνει όντως τη δύναμη των εξόδων και τη διαγραφή αυτών. Αυτά τα έξοδα τείνουν να είναι υψηλότερα από απλά $15 και οι φορολογικοί συντελεστές δεν τείνουν να είναι τόσο υψηλοί όσο 10% αλλά θέλαμε να κρατήσουμε τα μαθηματικά απλά.

συμπέρασμα

Αυτές οι συμβουλές θα σας βοηθήσουν να αρχίσετε να σκέφτεστε πώς να χειρίζεστε τους φόρους σας ως επιχείρηση, και να προσανατολιστούμε με μερικές βασικές συμβουλές. Να αναζητάς πάντα φόρο συμβουλές από φοροτεχνικό εάν έχετε συγκεκριμένες ερωτήσεις σχετικά με τους φόρους της επιχείρησής σας. Πάντως, σας ευχόμαστε τα καλύτερα για την επιχείρησή σας, και σας ενθαρρύνουν να μην φοβάστε να ολοκληρώσετε αυτούς τους φόρους!

Για να σας βοηθήσω με τους φόρους, Ecwid μπορεί υπολογίζει αυτόματα τους φόρους για εμπόρους στις ΗΠΑ, την ΕΕ, Καναδάς, Αυστραλία, και τη Νέα Ζηλανδία.

About The Author

Max has been working in the ecommerce industry for the last six years helping brands to establish and level-up content marketing and SEO. Εκτός από αυτό, he has experience with entrepreneurship. He is a fiction writer in his free time.