Ketika Anda memulai bisnis e-niaga, Anda harus berpikir hati-hati tentang cara menerima pembayaran online. Anda perlu memenuhi kebutuhan pelanggan dan mengelola arus kas bisnis Anda secara efektif. Bagaimana pelanggan Anda membayar produk Anda juga menentukan alat yang dibutuhkan bisnis Anda (misalnya, pembaca kartu untuk menerima pembayaran secara langsung.)
Metode pembayaran populer termasuk uang tunai, cek, kredit atau kartu debit, wesel, transfer bank, dan gateway pembayaran online seperti PayPal.
Apapun jenis bisnis yang Anda jalankan, Anda memerlukan metode yang andal untuk menerima pembayaran online. Oleh karena itu, Anda harus memilih prosesor pembayaran dan gateway dengan hati-hati.
Bagaimana online Sistem Pembayaran Kerja
Seringkali sulit untuk memahami cara kerja proses pembayaran, terutama perbedaan antara pemroses pembayaran dan gateway pembayaran. Mari kita cari tahu bersama.
Ada empat pihak yang terlibat dengan setiap transaksi kartu kredit:
- Pelanggan
- Pedagang
- The mengakuisisi Bank
- The bank penerbit.
Tujuan dari setiap transaksi adalah untuk mengirimkan uang dari bank penerbit kepada bank memperoleh sesuai dengan kesepakatan antara pelanggan dan pedagang. The payment processor and payment gateway help to connect all four parts of the payment chain.
The payment processor executes the transaction by transmitting data between the customer, pedagang, the issuing bank, and the acquiring bank. Juga, the payment processor typically provides you with a credit card machine and any other equipment you may need to accept credit card payments in person.
Sebuah gateway pembayaran aman kewenangan pembayaran untuk toko online. In order to protect your customers’ privacy, businesses cannot transmit transaction information directly from your website to a payment processor. Gerbang pembayaran bertindak sebagai penjaga antara informasi pelanggan dan bank.
Apa yang Harus Diperhatikan dalam sebuah Gateway Pembayaran
Gateway pembayaran yang Anda pilih akan memengaruhi keseluruhan pengalaman pelanggan Anda saat melakukan pembelian di toko Anda, dan juga menentukan alur kerja Anda. Tentu saja, Anda tidak ingin gateway yang secara teratur menciptakan masalah bagi Anda dan pelanggan Anda. Tetapi memilih yang tepat bisa sangat melelahkan. Mari kita lihat faktor utama untuk membuat keputusan yang tepat.
Kepatuhan Standar Keamanan Data Industri Kartu Pembayaran
Industri Kartu Pembayaran Standar Keamanan Data (PCI DSS) adalah protokol keamanan yang dikeluarkan oleh lima perusahaan kartu pembayaran utama (American Express, Menemukan, JCB, MasterCard, dan Visa) untuk melindungi data pemegang kartu dan mengurangi pelanggaran data. Terlepas dari ukuran bisnis Anda, jika Anda ingin menerima pembayaran kartu, Anda harus mengikuti PCI DSS.
Periksa apakah prosesor pembayaran sesuai dengan Data Industri Kartu Pembayaran Standar Keamanan (PCI DSS). Sebaliknya, Anda mungkin berisiko untuk situasi buruk yang tak terhitung jumlahnya, dari pelanggaran data hingga investigasi terhadap bisnis Anda. Cari tahu apa yang terjadi jika data perusahaan Anda dilanggar.
pencegahan penipuan yang efektif
Keamanan pembayaran adalah faktor penting dari gateway pembayaran. Menurut laporan dari Fidelity National Information Services, beberapa 38% pedagang kehilangan setidaknya 6% pendapatan mereka untuk penipuan pembayaran di 2020. Jika Anda memiliki bisnis kecil, Anda lebih rentan terhadap serangan daripada bisnis yang lebih besar. Padahal perusahaan besar cenderung memiliki banyak praktik dan perlindungan anti-penipuan, usaha kecil mungkin tidak memiliki perlindungan apa pun dan menjadi sasaran para penipu.
Mari kita lihat beberapa metode paling efektif untuk mencegah penipuan:
- Alamat Verifikasi Layanan (AVS): Ketika pelanggan membeli item, mereka perlu memberikan alamat penagihan dan Kode Pos. Sebuah AVS akan memeriksa apakah alamat ini cocok dengan apa yang bank penerbit kartu telah di file. Sebagai bagian dari kartu-tidak-hadir (CNP) transaksi, gateway pembayaran dapat memverifikasi dengan bank penerbit.
- Verifikasi Kartu Nilai (CVV): CVV (atau Kode Nilai Verifikasi Kartu ) adalah 3- atau kode 4 digit yang ada di setiap kartu kredit. Nomor ini hanya ada di kartu fisik, jadi pemegang kartu harus memiliki kartunya untuk melakukan pembelian secara online. Ini mencegah penipuan kartu kredit dan identitas karena meskipun seseorang memiliki nomor kartu dan alamat yang benar, mereka tidak akan dapat melakukan pembelian virtual tanpa CVV.
- Transaksi Besar bendera: Fraudsters may take a shot at making large transactions before the stolen card is blocked. Some gateways will flag large transactions and require manual approval from the merchant before proceeding.”>Penipu akan mengambil gambar di membuat transaksi besar sebelum kartu dicuri diblokir. transaksi tersebut mungkin memerlukan persetujuan pengguna dari pedagang sebelum melanjutkan.
- Wajib Otentikasi (3D Aman): 3D Aman menambah satu lagi langkah otentikasi untuk pembayaran online. otentikasi pembayar, juga disebut Verified by Visa dan MasterCard SecureCode, adalah metode otentikasi yang mengamankan transaksi online untuk pelanggan. Metode ini memungkinkan pemegang kartu membuat PIN untuk mengonfirmasi identitas mereka saat checkout. Dengan menerapkan 3D Secure, pedagang memiliki perlindungan tolak bayar dan tarif pertukaran yang lebih rendah (biaya yang dibayarkan antar bank untuk penerimaan transaksi berbasis kartu).
- Scoring risiko: Skor risiko menggunakan model statistik yang dirancang untuk mengenali transaksi penipuan berdasarkan sejumlah aturan. Selama kasir, model menentukan apakah transaksi itu curang. Sebuah probabilitas yang lebih tinggi dari transaksi menjadi penipuan menunjukkan bahwa Anda harus memverifikasi pesanan. Alat penilaian risiko memberikan evaluasi kasus per kasus dan akan menandai transaksi berdasarkan aturan yang Anda pilih. Aturan dapat mencakup kegagalan dalam tes verifikasi alamat, alamat IP aneh, penggunaan email anonim, dan lebih.
Pastikan gateway pembayaran yang Anda pilih menerapkan 3D Secure dan mematuhi Standar Keamanan Data PCI untuk melindungi diri Anda dan bisnis Anda dengan sebaik-baiknya.
biaya
Uang berarti banyak untuk bisnis apapun, jadi lebih baik untuk memeriksa dua kali apakah Anda mampu membayar gateway pembayaran yang ingin Anda gunakan. Beberapa mungkin memiliki fitur yang lebih baik, tapi harganya bisa lebih mahal.
Pertama, mengetahui apakah prosesor pembayaran biaya biaya bulanan atau flat fee per transaksi. Pilihan Anda tergantung pada aktivitas bisnis Anda, tetapi dalam hal apapun, lihat persyaratan layanan lengkap untuk memastikan tidak ada biaya tersembunyi.
cakupan metode pembayaran
Membiarkan pelanggan Anda membayar dengan cara yang mereka sukai adalah cara terbaik untuk mendapatkan kepercayaan mereka, dan dapatkan lebih banyak penghasilan. Tentu saja, kartu kredit dan debit tradisional masih merupakan metode pembayaran online yang paling umum, tetapi dompet digital dan alternatif lain seperti Apple Pay dan Google Pay menjadi semakin populer setiap hari.
Baca juga: Google Pay for Ecommerce Businesses: Cara Kerjanya
Bagaimana Menerima Pembayaran Dengan Ecwid oleh Lightspeed
Ketika datang ke pembayaran online, pelanggan Anda menginginkan fleksibilitas. Untuk memberikan opsi pembayaran yang nyaman, Anda harus memilih perangkat lunak e-niaga yang terintegrasi dengan banyak sistem pembayaran yang berbeda. Ecwid oleh Lightspeed adalah contoh platform yang mendukung over 100 pembayaran penyedia.
Dengan begitu banyak pilihan yang berbeda, you could spend hours pouring over the details of different software and providers.
To make this part of the process a little bit simpler for you, we’ve gathered a list of the most popular (and in our opinion, terbaik) payment systems that mengintegrasikan dengan Ecwid. We have even outlined some of the advantages, peristiwa ini, and setup processes for each one, according to how customers like to pay. Mudah, benar?
Kartu kredit
Kartu kredit adalah jauh metode pembayaran yang paling populer. Card payments online are similar to in-store. Di sini’s apa yang terjadi:
- Pembeli memilih pembayaran kartu. Toko pengalihan pelanggan ke gateway pembayaran.
- Pembeli menempatkan di dalam kartu nomor, kartu nama, dan CVV (kode keamanan khusus pada bagian belakang kartu).
- Pembeli klik “Pay,”Dan uang didebet dari kartu, setelah pembeli secara otomatis kembali ke halaman toko dan sistem pembayaran menginformasikan toko: "Oke, pembayaran diterima.”Uang masuk ke rekening Anda pada hari yang sama.
Sebelum anda memilih sebuah pilihan(dengan) untuk kartu kredit pengolahan, ini penting untuk mengetahui bahwa berbeda keberlangsungan perusahaan telah berbeda biaya dan tarif, biasanya pada basis per-transaksi.
When choosing a payment system for credit cards, pastikan untuk memeriksa biaya dan apakah sistem ini didukung di negara Anda. Jika anda menjual produk dengan pembatasan (seperti senjata, obat, dll.), Anda mungkin juga dibatasi dalam opsi pemrosesan pembayaran kartu kredit karena beberapa gerbang tidak mengizinkan jenis transaksi ini.
Jika anda menggunakan Ecwid, pelanggan dapat melakukan semuanya di halaman checkout toko Anda tanpa dialihkan ke gateway pembayaran terpisah. Secara teknis, biaya masih diproses di sisi prosesor pembayaran, tetapi pelanggan tetap di toko Anda ketika memasuki informasi pembayaran. Anda dapat membuka kunci fitur ini dengan menggunakan Pembayaran Lightspeed, Garis, WePay, Square, American Express, Payflow Tautan, pembayaran Lanjutan, dan PayPal Pembayaran Pro Hosted.
Pembayaran Lightspeed
Pembayaran Lightspeed adalah cara termudah dan paling hemat biaya untuk mulai menerima pembayaran di toko online Anda. Pelanggan dapat menggunakan semua kartu kredit dan debit utama, serta Google Pay dan Apple Pay. Ini tersedia di Amerika Serikat.
Keuntungan: Pembayaran Lightspeed has competitive transaction fees (2.9% + $.30 per transaksi online) dibandingkan dengan metode pembayaran lainnya dan tidak memiliki biaya bulanan atau biaya penyiapan.
Anda dapat dengan mudah mengatur dan mengakses Pembayaran Lightspeed Anda tepat di Panel Kontrol Ecwid, membuatnya mudah untuk mengelola pembayaran Anda. Plus, jika Anda memiliki pertanyaan atau butuh bantuan, Anda dapat dengan mudah menghubungi tim Layanan Pelanggan melalui live chat di Ecwid Control Panel.
Peristiwa ini: Saat ini hanya tersedia di AS.
Garis
Stripe adalah metode pembayaran disesuaikan yang dioptimalkan untuk desktop dan mobile. Stripe payments work in 47 negara-negara.
Keuntungan: 135+ mata uang diterima dengan proses checkout yang dapat disesuaikan, yang sangat mudah diatur dengan Ecwid. Tidak ada biaya bulanan atau setup. Anda juga dapat mengatur Apple Pay dengan Stripe untuk menawarkan pembayaran yang lebih sederhana dan lebih cepat kepada pelanggan Anda dengan checkout sekali ketuk. Stripe juga mendukung langganan berulang yang memungkinkan Anda menagih pelanggan dengan jadwal berulang untuk produk dan layanan.
Peristiwa ini: Tidak semua negara-negara yang termasuk. Periksa ketersediaan untuk negara Anda dalam daftar mereka.
Mengejar Pembayaran Terintegrasi oleh WePay
Mengejar Pembayaran Terintegrasi oleh WePay is one of the quickest and inexpensive ways to accept credit cards, kartu debit, dan pembayaran bank langsung di toko Anda. Ini tersedia untuk pedagang dari AS, Kanada, dan Inggris.
Keuntungan: cara cepat dan mudah untuk menerima pembayaran dalam situs web Anda. Pembayaran dan perintah secara otomatis disinkronisasikan, sehingga Anda dapat melacak bisnis Anda semua dalam satu tempat.
Peristiwa ini: terbatas pada Amerika Serikat, Inggris, dan Kanada.
Square
Square adalah gerbang pemrosesan pembayaran yang memungkinkan pengguna melakukan pembayaran langsung di situs Anda tanpa harus menavigasi ke portal eksternal. Square is available in the USA, INGGRIS, Irlandia, Kanada, Australia, dan Jepang. Itu juga menerima mata uang masing-masing negara.
Keuntungan: Cepat, Proses checkout mudah langsung di situs Anda.
Peristiwa ini: Tidak semua negara-negara yang termasuk.
Anda juga dapat menjalankan transaksi offline melalui Square, membuat toko yang disinkronkan dari menggunakan inventaris Square POS. Saat Anda menjual secara langsung, Anda dapat memproses kartu debit dan kredit dengan smartphone atau tablet Anda menggunakan aplikasi Ecwid untuk Square POS.
Periksa petunjuk rinci tentang bagaimana menghubungkan Lapangan POS ke Ecwid.
American Express
Berkat integrasi AmEx Ecwid kami, you can set up an American Express payment gateway without having to write a single line of code into your site. Opsi ini terbuka untuk penduduk resmi Amerika Serikat dan wilayahnya di atas usia 18.
Keuntungan: Menerima kartu kredit dengan aman langsung di situs Anda tanpa harus mengarahkan ulang ke portal baru saat checkout.
Peristiwa ini: Hanya bekerja untuk American Express, kartu anggota dengan bisnis-bisnis dalam Amerika Serikat.
Elektronik Sistem Pembayaran
Sistem Pembayaran Elektronik bahkan lebih cepat dari kartu kredit. Ketika pembeli memilih untuk membayar dengan dompet elektronik mereka, mereka secara otomatis diarahkan ke situs pembayaran. Kemudian mereka memasukkan nama pengguna dan kata sandi mereka untuk mengkonfirmasi pembayaran. Setelah itu, transfer uang langsung ke akun Ecwid Anda.
(Bayar) meng
Ecwid works with a suite of PayPal gateways, seperti PayPal Checkout, PayPal Plus, (Bayar) Meng Pembayaran Canggih, dan PayPal Disini. Yang sedang berkata, Anda dapat mendekati pengaturan PayPal dengan berbagai cara. Kami akan merinci salah satunya – lihat pro dan kontra PayPal Checkout di bawah ini.
Keuntungan: Seamlessly integrates dengan online situs untuk cepat, pembayaran mudah dan checkout aman. Memungkinkan pengguna untuk membuat pembelian dalam berbagai mata uang. Ini adalah salah satu opsi pemrosesan pembayaran paling serbaguna.
Peristiwa ini: PayPal memiliki persyaratan panjang layanan, dan kemampuan untuk membekukan akun Anda hampir setiap saat. Ada juga garis kabur tentang apa PayPal dianggap “cabul” material, yang dapat membatasi penjualan produk tertentu yang mereka anggap tidak pantas.
Metode Pembayaran pengguna
Jika Anda ingin menerima uang tunai, cek, atau transfer kawat di toko online Anda, pastikan untuk menulis instruksi yang jelas untuk pelanggan Anda.
Tunai
Cara termudah dan teraman untuk mendapatkan bayaran adalah uang tunai, jika Anda dapat bertemu pelanggan Anda secara langsung. Hal ini dimungkinkan jika Anda menawarkan pengiriman atau di dalam toko Penjemputan. Ketika metode pembayaran ini digunakan, pelanggan tidak meminta pembayaran apapun rincian di checkout selain dari standar bentuk alamat, jika Anda mengirimkan.
Keuntungan: Cara sederhana untuk mendapatkan uang untuk pesanan.
Peristiwa ini: Anda mendapatkan pembayaran hanya setelah pengiriman, atau pelanggan mungkin tidak pernah mengambil pesanan mereka.
perintah dibeli dan pemeriksaan
Pesanan yang dibeli memungkinkan pelanggan Anda untuk membeli barang Anda menggunakan dokumen yang dikeluarkan oleh pembeli kepada penjual yang menyebutkan jenisnya, quantities, dan sepakat harga untuk produk atau jasa. Pada dasarnya, ini adalah semacam kontrak antara anda dan pembeli.
Ketika menggunakan ini, customer diminta alamat PO box, perusahaan nama, nama lengkap pembeli, dan posisi pekerjaan saat checkout. Pesanan yang dibeli kemudian dikirim ke penjual, sehingga mereka memenuhinya,dan mengirimkan barang pada tanggal yang disepakati. Penjual kemudian akan mengirimkan tagihan atau faktur penjualan untuk barang yang dibeli.
Pembayaran cek offline memerlukan nama lengkap pemilik cek, nomor rekening giro, dan nomor perutean bank. Anda dapat menggunakannya untuk segala jenis pembayaran cek yang Anda suka.
Memilih Yang Tepat Sistem Pembayaran: Semakin meriah
Seperti yang anda lihat, ada banyak pilihan berbeda untuk dipertimbangkan, dan Anda harus menggunakan opsi pembayaran sebanyak mungkin sehingga klien Anda memiliki beragam pilihan.
Misalnya, ada baiknya memiliki PayPal sebagai metode pembayaran karena sangat aman bagi pengguna. Namun, beberapa orang mungkin tidak memiliki akun PayPal atau ingin menggunakan kartu kredit mereka. Di situlah layanan lain ini, seperti Pembayaran Lightspeed, masuk.
Ketika anda mengaktifkan beberapa pembayaran pilihan bagi pengguna, Anda membantu mereka menyelesaikan proses checkout secepat dan tanpa rasa sakit mungkin dengan opsi yang paling sesuai dengan kebutuhan masing-masing.
Pelajari lebih lanjut tentang memilih metode pembayaran Anda di kami Bantuan Pusat.
Masih Mencari seorang Pembayaran Online Pilihan?
Jika anda tidak menemukan apa yang anda cari dalam daftar ini, pastikan untuk mengeksplorasi banyak lainnya integrations kami harus menawarkan. Hak pembayaran pengolahan sumber daya akan tergantung pada lokasi anda, demographic, dan unik bisnis membutuhkan. Pastikan untuk meluangkan waktu untuk sepenuhnya menjelajahi pilihan Anda.
- Hemat Waktu dan Uang dengan Pembayaran Lightspeed
- Google Pay for Ecommerce Businesses: Cara Kerjanya
- Cara Menerima Apple Pay dan Google Pay (Dan Mengapa Masuk Akal untuk Toko Online)
- Cara Memilih Sistem Pembayaran Untuk Toko Ecommerce Anda
- Apa itu Keranjang Belanja Paypal?
- 6 Top Payment Processing Companies For Ecommerce
- Accept Payments in the EU with Klarna, PayPal Plus, iDeal, Giropay, segera, dan SEPA
- Ecwid Mengintegrasikan Dengan Afterpay Memungkinkan Beli Sekarang, Bayar nanti
